晴時多雲

3R原則收服科技股 放膽存基金

2020/09/01 15:47

美國道瓊、史坦普500等兩大指數陸續站上歷史新高價位,同時也寫下自熊市低谷重返牛市的最快記錄,試算證明,存基金投資策略績效相對較佳。

今年以來史坦普500科技指數累積漲幅達28.6%(至8/21),根據Refinitiv數據,第二季史坦普500企業獲利有將近三成是來自科技股的貢獻。富蘭克林投顧表示,科技已融入民眾日常生活的各個面向,對於企業而言,科技已成為企業為了維持及強化競爭力的必要投資,而疫情的發展,更確立科技的影響及滲透力,而高盛證券就預估(8/7),展望至2022年,科技及醫療類股未來三年獲利年複合成長率上看一成,領先其他產業且為大盤的兩倍。

3R原則存基金 定期定額科技有信心

試算今年以來每月定期定額「存」科技股,A君堅持不受市場氣氛左右而持續不中斷,但B君熬不過3月份市場大幅修正且績效連續兩個月呈現虧損,選擇在4月停扣,儘管隨即受行情反彈激勵又在5月恢復投資,短短一個月的空窗,加上錯失低檔扣款的好時機,整體績效已落後A君。

8月美銀美林經理人調查顯示,79%的基金經理人預估未來12個月全球經濟將成長,為2009年12月以來的最高水平,其中34%的經理人認為後續若能進一步擺脫新冠肺炎疫情的烏雲,全球經濟可望更趨於強健,市場散發樂觀正向氣氛,面對已上漲一波的科技股或美股,秉持3R的原則存基金,包括有正確認知(Recognized)、保持理性(Rational)、期待合理報酬(Rewarded),一樣能有信心的持續追隨下去。

富蘭克林分析,對於當前趨勢及個人投資屬性有所了解和認知,把握資產配置的核心策略,例如搭配相關性低的伊斯蘭債券型基金,仍能安心佈局較為波動的科技型基金;其次,理性面對漲多後修正的市場常態,且可趁回檔時加碼佈局;再者,每個風險可望帶來相對應的報酬,適度承擔科技股較高的波動風險,有機會期待較大的回報空間。

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