新壽推出「穩萬利第2期」投資型保單，並攜手保戶推動植樹與偏鄉讀報教育永續雙計畫。（由左至右：新光人壽副總陳國揚、通路長劉信成、董事長魏寶生、國語日報總編輯林瑋。）（圖／新光人壽提供）
新光人壽積極落實ESG永續投資理念，繼2024年推出業界首檔連結綠色債券之境外結構型商品「新光人壽穩萬利外幣投資連結型年金保險」，深獲市場青睞後，2025年開春，新光人壽趁勝追擊，再推出新一期「新光人壽穩萬利外幣投資連結型年金保險」（以下簡稱「穩萬利第2期」），為壽險業界首檔連結社會債券的境外結構型商品，選擇權連結ESG基金也是業界首創，讓客戶投資策略進可攻退可守，透過投資債券8年滿期保本(持有至到期取回原計價幣別之淨投資本金)，若連結之ESG基金表現達標還有機會額外報酬，ESG投資元素再進化，為投資帶來永續成長力。
超高齡社會 永續投資打造退休儲備一桶金
今年台灣正式邁入超高齡社會，根據國發會預估，2033年將有半數國人超過50歲，如何做好退休規劃是超高齡社會重要的課題，其中退休理財更是國人的必修課。
根據施羅德投信與政大商學院金融研究中心楊曉文教授合作之「2023退休理財暨永續投資大調查」顯示，無論是短期投資理財或長期退休準備，7成理財規劃者未來兩年皆願意投資具永續題材的投資標的；聯合國發布2024年世界投資報告，全球永續型基金的市場規模達約3兆美元，相較10年前，基金規模成長近9倍，資金湧入ESG相關投資標的，規模快速成長。此外，依據MSCI 2024年底報告 ，過去10年來，MSCI社會責任投資指數長期年化報酬率為11.14%，優於MSCI世界指數的10.52%，顯示長期持有落實ESG企業的股票，有較高機會獲取較佳的長期報酬率。
當今世界各國退休基金也開始重視永續投資，並將 ESG 納入投資選股指標，包括加拿大、英國、歐盟、日本、韓國、新加坡以及台灣等，要求退休基金遴選投資標的應將 ESG 概念作為考量，顯見ESG投資的永續性和穩定性特點，適合納入退休理財的工具之一，提升長期投資收益，並共同實踐聯合國永續發展目標，成為改變環境與社會的重要影響力。
保戶每投保一張「穩萬利第2期」投資型保單，新壽將捐助新台幣100元給國語日報社，推動偏鄉學校讀報教育。（由左至右：新光人壽通路長劉信成、董事長魏寶生、國語日報總編輯。）（圖／新光人壽提供）
新壽ESG投資型保單再進化 創造永續社會與退休好生活
為讓民眾有機會參與永續投資的發展趨勢，新光人壽推出「穩萬利第2期」，募集期間2月19日到3月25日，投資標的為法國巴黎銀行發行的8年期社會債券連結M&G ESG 巴黎協議全球永續股票基金（美元）選擇權。法國巴黎銀行發行的社會債券所募集資金將用於融資合資格的社會資產，包括就業權、社會經濟進步及賦權（公平獲取之機會）、可負擔之住宅、受教權、獲得人文及社會關懷之權利等，為社會帶來正向影響。M&G巴黎協議全球永續股票基金投資於為《巴黎協議》氣候變遷目標做出貢獻的企業，透過排他法和正向篩選，找尋具永續商業模式及符合 ESG 標準的公司，聚焦各產業高品質價值股，選出具超額報酬潛力標的。
「穩萬利第2期」保單幣別為澳幣，適合有出國留學基金、退休海外生活費用之外幣需求者。保費繳別為躉繳，保單費用透明且簡單，繳交保險費時，僅收取保費費用，沒有額外的保單管理費、部分提領費用及解約費用等其他費用。
保戶投保「穩萬利第2期」，躉繳之保險費經新光人壽扣除4%保費費用後，即為淨投資本金，將投入滿期一次給付之結構型商品投資標的，保戶持有至投資標的運用期屆滿，且發行機構或保證機構沒有違約，即可領回淨投資本金及固定配息37%，若選擇權連結之基金表現優於參與門檻，還可享有額外潛在報酬最高8%，在降息循環下是尋求穩定收益來源的好選擇。年金給付期則可以根據自身財務規劃需求，選擇一次給付，或是保證期間10年、15年、20年等分期給付方式。
法國巴黎銀行 歐洲領先金融集團X M&G集團英國百年資產管理巨擘
「穩萬利第2期」投資標的為連結社會債券之境外結構型商品，其發行與保證機構－法國巴黎銀行屬於世界級銀行，更是法國第一大銀行，依據S&P Global統計，法國巴黎銀行2024年度資產超過2.5兆美元，位居全球第八名。截至2025年1月 31日，獲得三大國際信用評等機構－惠譽AA-、標準普爾A+、穆迪A1的評級，展望穩定。M&G集團業務橫跨保險、投資與財管平台，深入研究全球26個市場，於世界各地設有38個營運據點，擁有超過百年的資產管理經驗，並管理4,360億美元資產規模，現為英國富時100指數的成分股之一。
新光攜手保戶推動永續雙計畫 兼顧社會及環境
新光人壽長期落實母公司新光金控的「低碳」、「創新」、「共好」的永續核心發展策略，為持續具體實踐ESG價值，在募集期間新光人壽保戶每投資2萬澳幣，法國巴黎銀行將委託法國專業植樹公司Reforest‘Action在臺灣屏東地區種植一棵樹木，讓我們透過復育造林，以實際行動許下守護環境的承諾；同時，為落實企業社會責任發揮企業影響力，新壽長期與國語日報合作，推動偏鄉學校讀報教育，因此，凡保戶每投保一張「穩萬利第2期」投資型保單，新壽將捐助新台幣100元給國語日報社，持續提升偏鄉或弱勢孩童受教權，共同為社會永續發展盡一份心力。
註：如因不可抗力或非法國巴黎銀行可控制之因素導致在臺灣種植樹木專案無法執行，法國巴黎銀行將依其獨立判斷與再造林合作夥伴安排變更植樹地點至印尼蘇門答臘亞齊地區或其他地區。再造林合作夥伴應就確保林木種植全權負責。
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