台股基金好威 千里良馬就選這檔

2021/03/11 12:00

台股加權指數2月創下歷史新高後,進入震盪盤整,萬六的上檔壓力區難以突破。但主動式的台股基金,藉由汰弱留強、換股操作,仍持續有基金淨值可以再創新高,締造出優於加權指數的報酬。

台股基金上百檔,怎麼選比較好?理財專家建議,台股的景氣循環波段週期約是2年至3年,在全球大景氣週期過程裡,有相當快速的小循環,此外,台灣號稱科技島,以外銷接單為主,對國際市場變化的敏感度特別高,與國際股市連動度也大,因此,選擇台股基金可以優先尋找成立至少20年以上,經歷過無數次的高山、低谷,能度過金融海嘯與世紀股災的衝擊,還能屹立不搖,並且短中長期績效都表現出色的,就是能跑千里的良馬。

以成立以來的走勢表現、單筆投資、定期定額投資三種方式,篩選出績優的千里馬基金,發現統一黑馬基金符合標準。首先,這檔基金成立已超過26年,基金淨資產價值隨著時間逐步向上累積,自成立以來累積報酬率高達1291%,同期間台灣加權股價指數只有157%,超額報酬相當可觀。

統一黑馬基金成立以來報酬率走勢圖

資料來源:晨星,1994/11/1至2021/2/28

再看單筆投資的各期間績效,不論是短期的今年來績效,或是投資1年、2年、3年、5年,長期持有10年,每一個期間都是超越同類型平均與加權指數,領跑在前,時間拉長,差距也跟著拉大。

資料來源:晨星,統計至2021/2/28。依投信投顧公會分類為國內一般股票型。

至於多數散戶採用的定期定額投資法,雖然報酬率看起來沒有單筆投資那麼驚人,但也相當穩健,統一黑馬基金定期定額1年報酬率43%,是相當好的水準。

而且在台股高點階段,要克服心理去進行單筆投資,需要很大的勇氣與擇時的智慧與運氣,定期定額最大的優勢就是分散風險,投資人心理較沒有負擔,不易隨著股市漲跌而心情波動,得以持續扣款下去。

資料來源:晨星,統計至2021/2/28。依投信投顧公會分類為國內一般股票型。計算方式為初始投入金額10,000元,以後每月底固定投資10,000元,採簡單報酬率回溯試算。定期定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

統一投信台股團隊表示,疫苗在全球各國持續施打接種,歐美疫情已有降溫,各行各行的經濟活動準備解封,市場樂觀看待今年全球景氣回升,另一方面,美、歐、日三大央行多次承諾會長時間維持低利與寬鬆政策,直到經濟與就業市場恢復疫情前正常水準。

資金行情加上景氣回升行情,使得資金不再獨鍾大型權值股,中小型股喜獲資金活水,傳統產業逐漸復甦,原物料行情也重新啟動,台股進入相對健康的輪動格局,短線的震盪拉回,都是值得把握的布局點。

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