有鑑於國人儲蓄率仍偏高、勞退自提比例偏低，加上高齡化社會來臨，投信投顧公會今(2021)年將以推動「開放勞退自選投資」、「TISA(台灣個人儲蓄帳戶)」、「開放投信業發行REITs」為三大重點工作，期望建立高齡化環境所需的友善投資儲蓄機制，協助民眾建立良好的理財觀念，同時引進資產管理業者活水，活絡台灣資本市場，並走向國際舞台。
開放勞退自選平台 自己的投資自己決定！
勞退新制上路已經逾15年，但勞退自提比率仍低於10%。因此，投信投顧公會今年將積極推動勞退自選投資平台，以強化第二退休金支柱-職業退休金，讓國人更能夠安享樂退人生。
開放勞退自選投資平台主要優點有二，首先是可望增加勞退新制自提比率：多數國人較偏愛自主投資，投信投顧公會109年進行一項基金投資態度問卷調查顯示，適用勞退新制且有投資共同基金之受訪者中，有超過七成表示願意參加自選投資。
二是有助於提高收益率：私校退撫儲蓄金自選投資平台績效有目共睹，就是最佳的示範。根據私校退撫儲蓄金管理會網站資料顯示，私校退撫儲蓄金自2013年3月以來，至2021年2月19日為止，保守型、穩健型及積極型的累積報酬率分別為17.71%、61.08%、67.05%，每年等於有2.21%~8.38%的投報率，績效相當亮眼。
勞退新制自選投資架構是自由選擇，不會與現行做法有牴觸。有自行提撥退休金的勞工，如果不喜歡傷腦筋，可以按兵不動，仍可選擇將自己提撥的退休金交由政府經營管理，以享有政府的兩年期定存收益保證；如果喜歡自己選擇標的，並想要有機會提高收益，又能承受風險、願意自負盈虧的人，則可以選擇進入自選投資平台，依自己的年齡、偏好與風險屬性選擇合適之基金投資。
推動TISA 提供稅負優惠帶動國人自存退休金
稅負誘因可助長民眾養成投資理財習慣！儲蓄跟保險就是很好的例子，民國59年，當時財政部長李國鼎推行國民儲蓄運動，在中小學倡導儲蓄習慣，每人每月存入千元，可免納利息所得稅，此舉讓台灣三年內儲蓄存款成長263％。又如保險每年有2.4萬元免稅額，加上業者積極推動保障意識，使得台灣保險滲透率位居世界之冠，國人投保率近250%。
由於高齡化社會來臨，許多國家開始提供個人投資儲蓄免稅帳戶機制(Individual Savings Accounts, ISA)或類似制度，以稅負優惠鼓勵民眾中長期投資，補充國家第一、第二支柱退休金之不足。投信投顧公會期盼政府也能比照儲蓄及保險的稅負優惠做法，修正所得稅法，於現行列舉扣除額之下，新增「投資列舉扣除」，以2.4萬元為扣除限額，透過稅負優惠鼓勵國人養成中長期投資的習慣，降低政府支付退休金的財政壓力，也可活絡台灣資本市場。
TISA帳戶的投資免稅條件並非照單全收，必須符合兩大前提，「投資標的必須為台股基金/ETF」以及「標的至少持有5年」，方可享稅負減免。之所以設定這些門檻，主要希望國人能夠藉由台股基金分散投資風險，並有助於活絡台灣資本市場；同時以5年的持有限制，引導國人養成紀律投資習慣，可避免受市場波動影響衝動退出，增加財富增值機率。
促進REITs市場發展 活化不動産運用
近年投信公司積極發行ETF，IPO數量及成交量均有顯著提升，帶動了台灣ETF規模大躍進，ETF更是成為民眾重要的投資工具。而今年金管會將研議修正投信投顧法，除了信託業之外，未來投信業亦可辦理發行不動產投資信託基金(REITs)，投信投顧公會將配合政府政策，支持促進REITs市場發展，期望也能猶如ETF蓬勃發展，帶動台灣資本市場發展。
目前許多先進國家REITs蓬勃發展，不僅活絡資本市場，更帶動經濟、產業、就業等市場的發展，反觀國內，REITs檔數寥寥可數，掛牌數量及規模與國外差距甚大。台灣REITs市場發展停滯原因很多，以監理架構為例，台灣現行規範下，REITs僅能由銀行(信託業)擔任受託機構，以信託方式發行，但受託機構未必具有不動產管理專業，通常比較保守經營，發行意願也低落。
反觀國外，美國REITs發行架構沒有特別限制，有信託架構或集合投資架構(即基金架構)或公司、合夥等多種形式。日本則是基金架構或公司型式發行，新加坡除少部分為商業信託外，主要以基金架構發行。觀察這些主要國家的REITs法制架構，除信託架構外，均允許採基金架構，尤其新加坡更以基金架構為主，REITs市場非常活絡，值得台灣參考。
投信投顧公會表示，REITs蓬勃發展能活化不動産運用，滿足建設資金需求，成為支持實體經濟的中堅力量，並為台灣資本市場及經濟發展注入成長動能。預期將產生三大效益，包括提供民眾固定收益的投資管道，儲存退休金；活絡資本市場，帶動產業發展；以及促進經濟發展就業成長。
三管齊下 協助國人累積退休金、活絡台灣資本市場
台灣面臨高齡化與經濟轉型等挑戰，早點累積退休已是必然趨勢，因此，唯由透過靠自身努力學習投資，或是多存一些錢，民眾不妨透過TISA、REITs及勞退自選制度，再為退休多加努力做點事。
投信投顧公會也希望藉由此三大方案的推動，扮演金融產業價值鏈火車頭的功能，為周邊相關行業帶來一定產值，讓投信資產管理業務可以有效帶動關聯產業業務成長與就業機會。
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