存基金一加一 投資組合力量大 - 熱門新訊 - 自由電子報
晴時多雲

存基金一加一 投資組合力量大

2020/12/22 14:43

為2020年市場收高歡呼的同時,新一年度的基金佈局也須謹慎以對,才不至讓過去一年的成果白費。富蘭克林投顧建議,因應疫苗逐批問市、施打,以及全球迎接拜登時代來臨等兩大焦點,投資時需要更為靈活,並勤加檢視調整,擔心不知從何入手或礙於時間有限的投資人,都可透過「投資組合」的資產配置策略,藉由債券型基金把守核心,能抗震有守,再由股票型基金領頭衝刺,搶佔趨勢財,既可打造投資組合的正循環,也鼓勵自己透過長期投資累積理財效益。

存投組面面俱到 穩健、防禦皆有所得

傳統定期定額策略,是踏出投資理財的第一步,如果能力允許,不妨讓定期定額再進化,加入投資組合的概念,透過更策略性的配置,用配息養股票型基金來大大提升資產運用效率。

追求報酬率者,建議全球高收益債與美股、科技型基金的搭配。富蘭克林分析,全球景氣復甦趨勢引領,加上疫苗問世的轉機題材,股市中長線多頭格局不變,基本面較佳的美股及美國科技產業型基金,是持續定期定額的優選。拜低利率環境之賜,以及隨著景氣改善、公債發行增加,觀察美國公債殖利率曲線將上揚,且長天期公債也看升,債券佈局宜靠攏高收益債及新興債等高息資產。其中,高收益債市提供較佳收益來源,伴隨全球經濟表現逐步復原,信用債違約率可望由升轉降,更助長高收益債市表現空間,該類型基金相對擁有較高殖利率空間,用其配息收益作為養大科技型基金的本錢。

若考量美股甚至整體金融市場已漲過一波,投資組合的選擇也可多一層防禦。富蘭克林建議,疫情期間表現相對抗跌的伊斯蘭債,和其他資產相關性低,能充份發揮分散風險的效益,而基於風險性資產在2021年仍保有優勢地位,股票資產仍須加以掌握,其中因疫情而重獲青睞的全球氣候變遷型基金,中長期仍看多,一同納入防禦中亦不失積極進取。

富蘭克林真人服務團隊 諮詢給建議、提高理財效益

存投組的執行方法相當簡單,可透過單筆投資具高息題材的債券型基金來爭取較高配息收益,將原本每月單純匯入銀行帳戶的孳息,轉而投入更積極的定期定額股票型基金,當股票型基金的獲利達到預期,還能進一步贖回再用來壯大債券型基金的規模,來提高配息收益的空間,在低利環境中讓配息滾動起來,既保有股債兼備的資產配置效果,也有機會持續參與趨勢當紅產業的強勁「升」機,這樣相對穩健的基金投資過程,也有助於穩定投資信心與長期投資。

富蘭克林表示,不同類型投資人都可有適合的投資組合可選,來進行存基金,想親力親為者,線上交易平台最為簡便,不受時間空間的限制,完成富蘭克林國民e帳戶設定,立刻開啟定期定額、長期投資的致富計畫;而力有未逮或覺得投資很燒腦,富蘭克林國民理財機器人等同個人理財大總管,市場起伏漲跌,都能靈活應對,提高投資效益;若是對基金投資容易舉棋不定,富蘭克林資深顧問團隊的專業諮詢服務,聆聽需求、量身規劃投資組合,是理財時不可或缺的定心丸。(延伸閱讀:立即簽到,免費領紅利


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