晴時多雲

動態定投術 理財觀念新趨勢

2020/08/11 16:05

富蘭克林華美投信首推「動態定投術」上網索取「動態秘笈」

2020年全球市場呈現劇烈震盪行情,除上半年飽受新冠肺炎疫情衝擊,下半年又適逢美國總統大選,全球經濟前景仍充滿不確定性,對於投資人來說,市場持續的動盪,投資理財將面臨相當大的挑戰,富蘭克林華美投信深知投資人的理財困擾,首先推出動態定期定額投資術簡稱「動態定投術」,每季提供動態投資組合方式,讓理財難題更簡單。

富蘭克林華美投信領先業界率先推出「動態定投術」具備三大特色:第一、透過每季更新投資組合的方式,降低市場波動大的疑慮。第二、根據每季提供的投資建議,轉換持有的庫存單位數,定期收到熱門基金訊息,建立靈活的投資組合。第三、每季將推薦三檔基金,依據建議進行資產配置,及時參與市場的輪動,不再為挑選基金而煩惱。

常有投資人透過一般定期定額方式,有紀律的持續扣款,但卻不知道停利或停損的出場點,無法擇時買賣、選擇標的,甚至陷入追高殺低的窘境,導致錯失不同資產與時間上最佳的機會,因應上述常見的投資弱點,都可以透過「動態定投術」得到解答。

根據理柏資料,自2018年5月至2018年12月底間,受到美中貿易戰影響,加上美國聯準會升息速度過快,導致美股修正,使市場劇烈震盪;同期間如全球醫療類股指數、MSCI中國A股指數及美國特別股指數皆呈現不同走勢,醫療類股指數期間最大漲幅逾16.3%,而MSCI中國A股指數卻大跌幅逾25.6%,美國特別股指數則較前兩者持平,故顯示若僅投資一檔產品,也許會錯失其他市場的機會。

總結以上,富蘭克林華美投信也建議,今年除了逢低以單筆方式加碼布局看好的債券基金之外,也可以利用「動態定投術」持續加碼包括:全球醫療保健基金、中國消費基金與新世界股票基金等三檔股票基金,做為本季核心資產配置。

※有關「定期定額新思維-動態定投術」,可上富蘭克林華美投信官網索取「動態秘笈」,每季掌握訊息、隨時動態投資,讓理財更輕鬆簡便。

※有關動態定投術,可上富蘭克林華美投信官網,或掃描QR code: 

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《本文不代表對任一個股的買賣建議》

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