晴時多雲

動態定投術打造理財新趨勢

2020/08/04 16:01

富蘭克林華美投信首推「動態定投術」  每季提供三檔基金組合

2020年市場詭譎多變,波動度增加,專家建議以定期定額新思維,動態定期定額方式,打造理財新趨勢。富蘭克林華美投信首度針對市場投資人的理財困擾推出動態式定期定額,簡稱「動態定投術」,利用雙動能模組篩選每季三檔熱門基金作為投資組合,提供投資人解決何時進出場的問題。

富蘭克林華美投信首創推出「動態定投術」,利用雙動能模組(絕對動能與相對動能)協助投資人每季挑選最適合當下市場變化投資的三檔基金,讓投資人可以依據此建議,進行動態布局。

富蘭克林華美退休傘型之目標2037組合基金經理人邱良弼表示,傳統的定期定額投資人僅知道持續扣款,並設定停損停利點,但事實上,很難克服人性弱點、避免追高殺低,要抓住市場變動快速趨勢較不容易,現在推出的雙動能模組,利用相對與絕對模組評估,推薦三檔基金,可望提升投資效率。

邱良弼認為,不論2018年3月起的中美貿易戰或同年Fed連續升息都造成不同區域及類股漲跌不一,又加上年初爆發的新冠肺炎(Covid-19),造成全球股債市都大跌,於修正後各類資產的反彈力道也不一,此時若適度運用動態模組調整投資組合方向、抓住趨勢與控制風險,就能靈活掌握新一波投資機會。

「動態定投術」具三大特色,其1、藉由每季更新投資組合的方式,解決市場波動疑慮。第2、根據每季投資建議,可轉換庫存單位數,隨時掌握熱門基金,讓扣款時間不過長。第3、每季將推薦三檔基金,依據建議做好資產配置,及時參與市場的輪動,不需要煩惱該買甚麼或錯失機會。

總結以上,富蘭克林華美投信也建議,今年除了適度逢低單筆加碼看好的全球股票外,建議利用「動態定投術」加碼如:全球醫療保健基金、中國消費基金與新世界股票基金。※有關定期定額新思維「動態定投術」,可上網申請獲得「動態秘笈」,每季掌握訊息、隨時動態投資,讓理財方式更輕鬆簡便。

 

《本文不代表對任一個股的買賣建議》

【富蘭克林華美投信獨立經營管理】本基金以多幣別計價,如投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者,須自行承擔匯率變動之風險,當本基金計價幣別相對其他貨幣貶值時,將產生匯兌損失,因投資人與銀行進行外匯交易有買價與賣價之差異,投資人進行換匯時須承擔買賣價差,此價差依各報價而定,此外,投資人尚須承擔匯款費用,且外幣匯款費用可能高於新臺幣匯款費用,投資人亦須留意外幣匯款到達時點可能因受款行作業時間而遞延。此外,本基金設有人民幣計價之受益權單位,鑒於人民幣匯兌仍受管制,大陸地區之外匯管制及資金調度限制均可能影響本基金之流動性,投資人應審慎評估。
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