佛系理財「存基金」用科技克服人性


2020-06-23 15:11

二次疫情的疑慮升溫,恐為金融市場再添波動,不過,市場專家分析,首波疫情自爆發以來,股市從波段高點下修至底部的時間僅40多天,即呈現盤整向上格局,應對如此多變的走勢仍想掌握機先,投資人採取持續定期定額「存基金」的自助方式之外,理性面對市場變化的作法,降低陷入追高殺低的情緒干擾。

定期定額長期投資 佛系理財卻有效益

「存基金」顧名思義,就是採用定期定額方式買基金,可搭配ROBO智能投資選擇基金並幫助自己養成紀律投資的習慣。而觀察境內基金相關統計,今年以來定期定額人數雖然微增,但整體基金規模卻是逆向萎縮,顯示信心面仍深受市場短線干擾,尚待修復,對照富蘭克林投顧最新公布的《存基金好薪安—2020年理財行為調查》,當問到遭逢市場震盪時的理財態度,有七成選擇觀望及立即退場,僅有將近三成的受訪者勇於加碼,結果頗能相呼應。

富蘭克林投顧分析,當市場開始走跌,投資人為了要保本或減少虧損,第一個想法就是先退場觀望,而當市場準備築底反升時,自然也會缺乏信心而在末升段才進場,忽略逆勢逢低承接才是投資理財想高人一等的重要關鍵,而「存基金」正是透過ROBO智能投資來幫助投資人克服人性、而提高在市場中獲勝機率。

存基金三效合一 克服理財痛點

另外,富蘭克林也從問卷結果中整理現代人相對煩惱的理財痛點,包括不知如何掌握進出場時點、沒時間研究、不會挑選或不懂金融產品、害怕虧損等,而結合數位理財平台與真人投資顧問服務兩大強項的「存基金」策略,以AI智能理財機器人、定期定額及線上線下理財客服三大工具,協助投資人對症下藥,化解理財阻礙。目前「存基金」方案推出線上下單終生免手續費優惠,民眾不妨先登記領取:https://lihi1.com/7JqJQ

 

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