亂市投資救星「存基金」聚焦雙技美


2020-06-16 10:51

2020上半年在疫情與各項經濟數據多空影響之下,讓走勢更加難以預測。回顧年初以來,不少錯過低點者扼腕,或後悔沒有趕上後續一波的上漲。理財專家建議,市場走勢難以預測,長期有紀律投資,放大投資範圍,用「存基金」納入更多元的標的,亦能達到分散風險的目的。

三大投資痛點 「存基金」有解

投資人的理財痛點不外乎無資金、無時間、無專業等,要克服上述的三無,最簡單又最聰明的方法就是「存基金」,透過背後國民理財機器人根據市場狀況挑選基金,7月1日起每月5,000元即可買到理財機器人智能演算出的一籃子基金投資組合,同時解決以上三無的投資痛點。而投資人僅需把握「存基金9字箴言」:整組存、持續買、不亂買,即可分散風險、輕鬆度過市場波動期。

「整組存」也就是整個投資組合一起存,因為最簡單的風險控管不外乎做好股債均衡的資產配置,據統計,投資組合的報酬表現有91.5%取決於資產配置。此外,「持續買」即當市場下跌,特別是因恐慌等非理性因素而大幅下修時,要把握難得的低點進場機會,採取提高定期定額投資金額、頻率,或視自身能力再單筆承接更多基金單位數,依過去經驗,可望獲得更佳的回報。最後,「不亂買」則是參考專家意見選擇標的,而不盲目重壓一、兩個標的。(延伸閱讀:富蘭克林存基金方案即日起開始預約https://lihi1.com/cmW5W

後疫情商機 存基金「雙技美」當C位

疫情為世界帶來許多改變,其中數位轉型及其相關主題又最顯而易見。在全球一步步解除封鎖,疫苗又尚在研發階段,輕度的社交隔離措施仍將持續,支持對數位服務的需求,此外,疫情過後,企業及消費者可望延續疫情期間所使用的新數位服務與所學的技能,將促使科技產業有更深化的數位轉型,並刺激需求。
富蘭克林也分析,科技產業資產負債表健康,就其長期成長潛力,類股評價面仍合理,而當前極受注目的生技產業等美股基金,都是現階段大盤仍因疫情有所反覆時,持續作為定期定額存基金的核心部位。

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