用對方法 正報酬機率百分百


2020-05-05 16:55

對抗疫情要成功,只有檢測、檢測再檢測,而理財想提高致勝率和報酬率,也惟有投資、投資再投資,利用時間優勢,撫平市場波動所造成的短期傷害,把握回檔時積極搶低長期佈局。隨著疫情趨緩,投資市場信心緩步回穩,只是面臨季線壓力也需要時間消化上檔反壓,建議持續定期定額逢低累積基金單位數,而單筆投資資金則可分二到三次,逢震盪拉回時再分批承接。

歷史重演中 持續定期定額擁抱「升」機

富蘭克林投顧表示,回顧上一波造成市場重挫的金融風暴,在市場盤整期間,無論有無加碼投資,其報酬率均優於遇到利空就選擇退場的投資人,不同投資決策帶來截然不同的結果。

投資愈久 正報酬機率愈高

有句話說「堅持就是勝利」,追蹤主要基金過去30年來定期定額績效,可發現隨著時間拉長,正報酬的機率也跟著上升。其中包括環球債券(美元)、美國政府債等債券基金,只要定期定額達十年,都能百分之百正報酬,區域型股票基金則大多有九成以上的機率;再看報酬率平均值,也可驗證時間的力量。(延伸閱讀:如何輕鬆配置資產、長期投資 https://lihi1.com/LCckL

加點債券 投資立於不敗之地

以頗受投資人青睞的美股來說,平均年化報酬率會隨著時間的拉長而趨於穩定,只投資一年,績效表現猶如一場賭注,可能大漲五成,卻也可能大虧超過四成,如果願意再投入時間成本,平均投資五年,跌幅顯著收斂,時間再拉長至15年,則能讓投資立於不敗之地。如果進一步納入資產配置的策略,例如以四成債券部位取代之,穩定的效益會更為顯著,長期投資十年就能擁有百分之百正報酬機會。

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