理財穩健兼顧防疫 投資就要「美美」的


2020-02-25 16:29

新型冠狀病毒來襲,除了戴口罩與勤洗手,身體健康、免疫力較高的人也較不怕病毒侵襲;同樣地,金融市場因為這波疫情而陷入動盪,此時有體質良好的市場更能吸引投資人,例如史坦普500指數就持續創新高。富蘭克林投顧分析,當前美國經濟穩健、企業財報數字亮麗,而市場較擔憂的供應鏈疑慮,預料短期影響難免,可善用多元類型的美股基金,打造內外皆美的投資組合。

題材多元、基本面佳 疫情干擾有限

就近期市場關注的疫情後續發展,多數券商評估,對全球經濟成長率衝擊還在可控範圍,而對美國影響更輕微,部分原因在於,美國企業營收來源以北美地區為主,其中像是史坦普500企業就更為集中,有七成營收來自該區域,而海外營收來自大中華、其他亞太區只各佔2%、7%,相對能分散這波疫情干擾。

美股長期投資績效看得見 挑選基金兩點入手

除了內需導原因降低美國受疫情影響程度之外,隨著經濟將維持溫和增長,企業獲利成長改善,輔以貨幣政策仍偏於寬鬆,有助美股延續多頭格局。

理財專家表示,美股規模大,產業多元,創造豐沛的投資題材,當前美國景氣表現穩健,更增添股市的佈局魅力。至於如何挑選適合的美股基金,建議觀察兩項指標,分別是「基金長期績效表現」與「標的配置合乎趨勢」,原因在於基金具有較長的成立期間且長期績效穩定,顯示經理團隊經歷市場多空歷練,具有掌握投資趨勢能力。

掌握美力 網路一指搞定

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 (本文由富蘭克林證券投顧提供  自由時報編輯整理)

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