健康意識大抬頭，不分老少都在追求一個內外都很勻稱健美的目標，同樣地，投資契機也需要一個很「F．I．T」的理財策略！想要投資核心穩健長久，富蘭克林投顧建議可以用「Flexible（富彈性）」、「Income（重收益）」、「Transformation（有轉機）」三大關鍵字，打造攻擊、防禦兩相宜的投資組合。
2023投資進入下半場 衝刺需要投資組合當安全氣囊
儘管升息壓境及通膨的高黏著，今年上半年全球金融市場仍重現股債齊揚榮景，一路往前衝，富蘭克林投顧分析，下半年市場能否延續漲勢需要多項基本面確認及政策面配合，包括全球經濟、企業獲利築底回升的時點和復甦力道，以及主要國家通膨降溫速度也將牽動央行貨幣政策何時轉向，此外有鑒於中國官方可能擴大寬鬆政策提振經濟等，美中關係及俄烏情勢也持續左右國際局勢，因應經濟、通膨及貨幣政策交互影響且充滿高度不確定的情境，下半年的主軸仍應以投資組合的方式，廣納多元化、互補性和轉機題材的資產。
特別是上半年多數資產已累積可觀漲幅，而七月上旬市場已有漲多回吐的頻繁調節跡象，下半年的你，需要富蘭克林的「FIT」投資策略穩固核心。所謂的「F．I．T」投資策略，包括核心配置首選採取靈活操作（Flexible）的富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)，以及透過富蘭克林坦伯頓精選收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)、富蘭克林坦伯頓美元短期票券基金網羅優質收益標的（Income）。
有美國平衡型和精選收益型基金打造「雙收益組合」作為核心，再以美元短票貨幣型基金把握利率高掛下收息的機會，接續便是依個人風險承受、投資需求，持續定期定額或逢震盪加碼佈局三大轉型商機（Transformation），包括具有數位轉型的科技股、脫碳轉型的基礎建設與氣候變遷產業、經濟轉型的亞洲小型股等，掌握趨勢投資機會。
母子基金投資法 穩固核心同時掌握輪動契機
生成式AI浪潮激勵科技股回升並成功策動一波漲勢，市場為之瘋狂，然而逢高調節的壓力造成大盤近期趨於震盪，投資人想卡位科技股新一波機會，又不想買高搶當冤大頭，可採取最簡易的定期定額法來分散風險，而若是考慮到過程中市場輪動隨時可能交棒同時要兼顧穩定整體資產表現，母子基金投資法就是現階段最佳的解方。
若以疫情發生的近三年的情境為例，科技股走勢劇烈起伏，特別是當漲幅在2021年底攀至高峰後，不到半年時間即腰斬逾半，十足考驗投資人理智與功力，若是透過母子基金投資法，單筆投資100萬元於美國股債平衡策略為母基金，每月定期將母基金配息收益約6千元投入科技股為子基金，其績效顯示相對穩健，壓力頓減。
看更多基金詳情>富蘭克林坦伯頓季精選基金
5分鐘立即開戶>富蘭克林國民e帳戶
投資的致勝關鍵之一，在於隨時留意未雨綢繆，鑒於今年來科技股價陡升，回檔調節壓力不小，富蘭克林投顧建議，仍須著重股債平衡為核心的投資組合配置法，搭配母子基金的作為，以美國平衡型基金做為母基金，選定一檔科技股票型基金為子基金，利用每月定時入袋的收益做為再投資的本錢，一方面不閒置配息金，讓錢滾錢，一方面也增加資產配置的廣度，有當紅的科技股帶頭衝、也有其他高息題材的股票和債券部位穩固後防，也許一時間無法感受到單押科技股所帶來的暴漲喜悅，卻也不必承受高風險資產隨時可能大幅拉回整理的不安，避免在過程中誤判情勢導致損失連連的憾事發生。
<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本文不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】
由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，投資人應審慎評估。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。新興市場基金警語：新興市場股票型基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重，依規定境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，直接及間接投資前述有價證券總金額不得超過本基金淨資產價值之20%，另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券，投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。 本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外，由於本基金有投資部份的新興國家債券，而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低，所以承受的信用風險也相對較高，尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時，均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。永續發展風險是指環境、社會或公司治理事件或情況，如果發生，可能會潛在或實際上對基金投資的價值造成重大的負面影響。永續發展風險既可以代表其自身的風險，也可以對其他風險產生影響，並且可能促成對諸如市場風險、運營風險、流動性風險或是交易對手風險的重大影響。永續發展風險可能導致投資標的的財務狀況、獲利能力或聲譽顯著惡化，進而可能嚴重影響其市場價格或流動性。有關基金之 ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，投資人可至本公司網站(https://www.franklin.com.tw/Regulations/esg.html)「ESG基金專區」，或至基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)「ESG基金專區」查閱。重要ESG 發行資訊相關說明，請詳本基金投資人須知第二部分之一般資訊，定期評估資訊(含最新盡職治理參與情形)將於本公司網站(https://www.franklin.com.tw/Regulations/esg.html)公告。
基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用。
Ⓞ本公司所提供之資訊，僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊，所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源，但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保，如有錯漏或疏忽，本公司關係企業與其任何董事或受僱人，並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策，須自行承擔結果。Ⓞ本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】。Ⓞ投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站( http://www.Franklin.com.tw )查閱。
富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號：101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話：﹝02﹞2781-0088 傳真：﹝02﹞2781-7788 http://www.Franklin.com.tw
(專輯)
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
