富蘭克林投顧 為您打造聚富投組

資產配置卡位、佈局、搶佔先機

政策換手的過渡期，富蘭克林投顧提供相對能應對當前情境也能把握中長期利基的資產配置建議，透過「美國平衡型」、「精選收益複合債券型」及「基礎建設股票型」三種類型的基金，研發投資組合，投資人可依個人的風險承受程度調整比重，精準卡位不同經濟情勢下的轉機。

聚富投資組合 抗波動且勝率大

迎合當前的投資環境，富蘭克林投顧建議採取50%美國股債平衡策略為核心，加上基礎建設股票、全球美元複合式債券資產各20%及30%，建構出「聚富組合」。

回顧該組合在過去任一個月進場的投資報酬表現，一年平均上漲約6%、正報酬機率已有87%，最差的情況下雖有虧損15.59%，但如果持續投資，可發現最差報酬的跌幅逐年收斂，平均投資五年報酬表現將近有35%，勝率則是有近100%，顯示「聚富組合」可兼顧風險與長期投資成果的效益。

解析聚富基因所在 長期佈局蓄積財富

富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)經理人愛德華．波克分析，隨著升息接近尾聲，聯準會也傾向維持利率於高檔較長時間，拉長存續期鎖住高殖利率水準會是2023的核心策略之一，看好高品質債券投資前景可望優於股票；但也會積極把握震盪機會從中發掘股價被錯殺的優質標的，透過靈活彈性的操作策略，在不同經濟環境下創造最佳收益機會。

富蘭克林坦伯頓精選收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)經理人桑娜．德賽則看好高品質公債、企業債和抵押債的防禦表現，非投資級債方面須留意企業債息成本驟升、經濟可能降溫所帶來的衝擊，並藉由分散與嚴選債券的策略，多元發崛受惠標的與跌深反彈的契機。

美盛凱利基礎建設價值基金(本基金之配息來源可能為本金)經理人尚恩．赫斯特指出，脫碳趨勢、全球供應鏈重組和在地化生產帶動新的基礎建設需求，而5G演進以及上市基礎建設股票評價面比未上市基礎建設資產便宜等利基，將持續驅動基礎建設股票長多行情，此外，投資人相當關注的通膨議題，部分基建產業可把通膨與利率轉嫁給終端消費者，因此獲利展望可維持穩定，有望展現韌性，值得投資人長期持有。

富蘭克林投顧表示，面對上半年市場諸多雜音，要紓緩投資焦慮，可採取「一兼、二顧、三效合一」的作法，包括擔心景氣衰退要「股債兼備」；考量高風險不一定有高報酬，因此須「顧風險、顧收益」；可同時納入債券資產、有股利題材的股票部位，將掌握想高息卻擔心景氣、又不知如何調配比重的三種效益，聚富金三角多元佈局於不同類型資產，確實能發揮充分掌握資產輪動的機會也達到分散風險的多元目的。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】
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