美國註冊基金低管理費 投資由此去省更多 - 熱門新訊 - 自由電子報
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美國註冊基金低管理費 投資由此去省更多

2021/05/04 10:50

想要養大財庫,必要做到開源和節流兩大原則,開源方面借重有專家操盤代勞的理財工具最是省心省力,節流就是盡量降低多餘的開銷,來增加投資子彈。因應當前市場震盪走高,有經理人主動管理的基金能深度發掘物美價廉的個股標的,創造更多獲利可能,而常被投資人忽略的「隱形費用」,例如基金管理費,也可藉由選擇低費用率的美國註冊基金,達到省下投資成本的目的。

美國註冊基金規模大 操盤更具空間、經理費用較低

理財專家表示,國內合計有11檔美國註冊基金且由富蘭克林投顧獨家總代理,由於管理資產龐大,不但不必受制於短線贖回壓力而無奈出脫優質持股、有餘裕逢低搶進潛力股,同時也因此攤低費用支出,例如經理費,平均經理費用約0.6%,投資人是最大得利者。投資標的也很多元豐富,論地區性,有六檔是專注於美股投資,另五檔則是放眼全球;論產業別,更是涵蓋多種利基題材,從當紅的科技、醫療,到受惠拜登新政的工業、基建,和金融業等,若論獨特性,例如想參與美國火力、電力等公用事業股票,富蘭克林公用事業基金(本基金之配息來源可能為本金)就是國內唯一一檔以此為標的之境外基金。(延伸閱讀:11檔稀有美國註冊基金掀風潮

省上加省 國民e帳戶優惠加乘

理財專家表示,投資人多會對金融機構等銷售管道所收取的交易手續費較為有感,而忽略每年直接從淨值中扣除的經理費,日積月累將是一筆不小的支出,建議投資人在同類型基金中,可選擇經理費用相對較低的美國註冊基金,以節省投資成本。例如想繼續跟進當紅的科技型基金,即可選擇富蘭克林高科技基金(本基金之配息來源可能為本金),或是想轉換跑道到具有補漲契機的景氣循環股,也有富蘭克林潛力組合基金(本基金之配息來源可能為本金)可供納入資產配置。

此外,透過「富蘭克林國民e帳戶」數位交易平台申購獨家代理的美國註冊基金和其他境內外基金,不但免除銀行信託管理費與轉換費,且6/30前開立新戶再贈三筆定額終身0元與紅利3000點的優惠,並免費享有專業的理財顧問諮詢服務,對想更深入掌握基金理財秘技者,還能申請五人成團的「Fund Talks揪團聽講座」計畫,把握黃金時間存基金,欲了解詳情可見活動網站:https://lihi1.com/45y7b


*資料來源:理柏資訊,截至2021/3/31。

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