理財商品持續進化，近年配息基金當道，但多數是以高收益債做為利息收入的主要來源，如今，新型態的多重資產基金，會多元分散投資於股票、債券與其他配息工具，有機會賺取股票及債券價格上漲的資本利得，同時獲取股息、債息的收益，能夠有效提升基金總報酬率，並且降低基金波動度。
即將於9月20日募集的統一全球動態多重資產基金，定位為市場多頭時能穩定成長，走空時也能有效降低波動的高夏普值基金，投資區域廣及全球，產業分散，資產類型多元，有明確的篩選機制及靈活的操作策略，也有完整的避險與出場機制，可望成為穩健型投資人的新選擇，也適合積極型的投資人做為衛星配置，以降低整體投資組合風險。
統一全球動態多重資產基金策略篩選機制
資料來源：統一投信。
統一全球動態多重資產基金經理人周建邦表示，為了達到降低波動度、提升總報酬率的目標，選股策略運用「護城河」概念，嚴選基本面具成長性，且自由現金流量收益率高的個股，當一家企業擁有的自由現金流量愈高，不僅預示未來獲利能力，後續股息發放空間也愈大，且若企業想要擴大再投資，亦不需增加負債，進可攻、退可守，在當前環境下，更易受到國際資金青睞。
債券投資策略方面，將以趨勢判斷來進行「信用優勢選債」，挑選違約率下滑或信用評等有機會被調升的各天期債券，根據歷史資料統計，此類型債券長期累積總報酬與高收益債不相上下，但市場震盪時卻會比一般高收益債穩定，可以發揮降低整體投組波動、提供穩定息收來源的雙重功能。
周建邦進一步指出，分析過去幾次美國升息循環期間以及重大危機時，各類型債券的表現，美國升息時，長債不一定走空，受影響較大的是短天期債券，長天期債券反而因為受惠於保險與退休基金等長線資金的流入，短期震盪後長期仍有表現空間，因此，在投資組合裡搭配長天期投資等級債券，能進一步平滑績效波動。
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